Pourquoi investir ?
Un projet ? Des conseils ? Besoin d’un accompagnement personnalisé ?
Quel est le rôle du conseiller financier ?
Bonjour, c’est Florence je vous aide à prendre de bonnes décisions financières, je vous conseille et vous accompagne selon votre situation financière fiscale et professionnelle et vos objectifs qu’ils soient
Préparer sa retraite ou sa transmission.
Optimiser votre épargne ou votre fiscalité avec des partenaires de qualité et fiable, ma renommée en dépend ! C’est d ailleurs eux qui me rémunèrent tout en étant raisonnable car en lien direct. Agrée par l’AMF contrôlé par la CNCEF et enregistré à L ORIAS j’ai le sérieux et les compétences d un travail passionnant.
Afin de démocratiser la gestion de patrimoine mon rdv et conseil sont sans frais et sans engagement ce qui est un frein à la prise de rendez-vous Alors soyez curieux 06.07.60.41.31 Florence Bonnand
Mon approche en 3 étapes
01. Analyse personnalisée
J’analyse votre situation financière et patrimoniale en profondeur, et j’explore vos objectifs à court, moyen et long terme grâce à des outils innovants.
Cette étape de discussion et de partage identifie vos priorités et vos attentes pour une gestion patrimoniale adaptée.
02. Stratégie patrimoniale
J’élabore une stratégie personnalisée qui présente de manière claire et pédagogique les différentes options disponibles.
Je présente les différents aspects juridiques, fiscaux et financiers à connaitre, et propose des solutions pour optimiser votre patrimoine.
03. Mise en œuvre et suivi
Je mets en œuvre la stratégie définie et coordonne les experts nécessaires tout en assurant un suivi régulier.
J’ajuste en fonction des changements personnels, réglementaires et économiques, afin de garantir la pérennité et l’optimisation de votre patrimoine.
Chacun d’entre nous mérite de vivre la vie de ses rêves
Qu’il s’agisse de concrétiser des projets personnels, d’assurer une retraite confortable, d’acquérir un bien immobilier, de financer les études de ses enfants ou de transmettre son patrimoine, chacun mérite de réaliser ses rêves.
Je vous accompagne dans la réalisation de vos ambitions, en élaborant des stratégies sur mesure pour optimiser votre situation financière et fiscale.
Les décisions concernant votre argent peuvent être influencées par les émotions, vous exposant à des choix impulsifs ou risqués. Mon expertise vous permet d’appréhender sereinement les enjeux liés à vos investissements.
J’évalue avec précision votre profil de risque et je mets en place une stratégie d’investissement diversifiée, adaptée à vos besoins.
Des solutions financières accessibles à chacun
Bien trop souvent, on se lance dans la vie sans les clés pour gérer son argent sereinement. Le manque d’éducation financière nous conduit à des choix dommageables : s’endetter excessivement, négliger son épargne retraite, renoncer à ses rêves faute de moyens… Pourtant, il existe des solutions à portée de tous pour prendre les bonnes décisions et donner un nouveau souffle à son patrimoine.
Mon cabinet a précisément pour vocation de rendre la gestion de patrimoine accessible. Je souhaite instaurer avec vous une relation durable, fondée sur la confiance mutuelle. Pas de produits standardisés, mais un réel accompagnement personnalisé, adapté à votre situation et vos objectifs du moment. Une écoute attentive, un dialogue transparent, pour définir ensemble la meilleure stratégie.
Car la vie évolue, et vos priorités avec. C’est pourquoi nous nous engageons à revoir régulièrement votre stratégie patrimoniale, pour la faire correspondre en permanence à vos nouveaux défis et ambitions.
01
Préparer votre retraite
Parce que c’est une récompense d’une vie de travail elle mérite d’être préparé pour en profiter et financer sa dépendance.
02
Préparer les études de nos enfants
Offrez l’opportunité à vos enfants de faire le métier de leur rêve sans frein.
03
Mettre en place une épargne
Pour financer des travaux, un voyage, une voiture.
04
Optimiser ça fiscalité
Réduire vos impôts avec un PER c’est un double avantage.
05
Transmettre
Pour optimiser vos frais succession, j’ai des solutions.
06
Propriétaire ?
Avez vous pensé a comparer votre assurance de prêt immobilier ? Avec la lois le moine vous pouvez faire de belles économies.
exemple concret
Julie (50 ans)
Julie est entrepreneuse dans la mode, elle paye 12 000€ d’impôts par an.
Ses objectifs :
- Conserver ses revenus à la retraite
- Réduire son imposition.
Analyse :
- Après étude info-retraite il lui faudra un complément de 1200€/mois
Préconisations :
- Mise en place d’un Plan d’épargne retraite TNS qui lui permettra de réduire son imposition de 30% grâce aux versements effectués directement par sa société
- L’économie d’impôt réalisée sera versée sur une assurance-vie investie sur des fonds dynamiques
- Le plan d’épargne retraite et l’assurance-vie lui permettront de bénéficier de 1200€/mois de revenus complémentaires
Brice (32 ans)
Brice est propriétaire de son appartement depuis 1 an, il n’arrive plus à épargner depuis et il aimerait trouver des solutions pour y arriver.
Après Analyse de sa situation il ressort plusieurs choses :
- Frais bancaires élevés et plusieurs cartes bancaires trop couteuses
- Assurance de prêt bancaire à un prix bien trop élevé
Préconisations :
- Négociation avec sa banque et suppression de cartes bancaires inutiles
- Changement d’assurance emprunteur avec nos partenaires pour économiser jusqu’à 75%
Brice peut maintenant épargner de nouveau sans changer son train de vie !
Leo (21 ans) et Sarah (22 ans)
Leo et Sarah sont en couple depuis 3 ans, locataires de leur logement. Ils sont en CDI et gagnent 1800€/mois chacun. Ils sont capable d’épargner 200€/mois.
Leurs objectifs sont :
- Acquérir un bien immobilier locatif, mais ils ont besoin d’accompagnement et n’osent pas se lancer dans cette démarche car les incertitudes sont nombreuses (Gestion, localisation, fiscalité, risques…)
- Placer une partie de leur épargne pour se permettre de financer les études de leur(s) futurs enfants
Préconisations :
- Investissement à crédit, sans apport, d’un montant de 50 000€ sur 25 ans, en SCPI, ce qui dans les conditions actuelles leur demandera un effort d’épargne de 100€/mois ADI incluse, soit 50€ chacun.Bilan dans 25 ans :> Effort d’épargne clients 30 000€> Patrimoine constitué 50 000€> Revenus complémentaires 200€/mois
Agréer par 
Opportunité d’être apporteur d’affaires ?
Complément de revenu
Mettre en relation le client avec le conseiller, il suffit d’en parler
Evolution au sein du réseau
Le métier d’ambassadeur peut être la porte d’entré pour évolué chez Inovéa.
Découverte de la finance
La possibilité de découvrir la finance, l’investissement et bien encore.
Une satisfaction exemplaire
Entreprise EC2A
Client
Quel plaisir d’échanger avec Florence qui parle de son métier et présente ses solutions avec professionnalisme et pédagogie. Gérer son patrimoine peut paraître complexe et même parfois austère. Avec Florence tout devient clair et donne envie !
MARILYNE GIROUD
Client
Je tiens à remercier Florence Bonnand pour ses précieux conseils en gestion de patrimoine. Elle est extrêmement pédagogique et utilise des outils simples et intuitifs qui rendent la compréhension facile et accessible. Grâce à elle, j’ai pu prendre des décisions éclairées pour construire mon patrimoine, alléger ma fiscalité et mieux gérer mon budget. Son accompagnement dans mes projets futurs est inestimable. Je recommande vivement ses services à toute personne souhaitant optimiser sa situation financière. Merci encore, Florence !
Claire Beaufils
Client
Un grand merci à Florence qui est souriante confiante et bienveillante ! Ces conseils sont pertinents et dans l’intérêt du client.
Je la recommande les yeux fermés !
Eva Bourgeat-Lami
Client
Très bonne expérience avec Florence. Son suivi est remarquable pour sa bienveillance et sa disponibilité. Elle souhaite vraiment qu’on gagne à investir et ça se ressent ! Son accompagnement est un vrai complément à celui de notre banquier (pas un doublon !). Je ne peux que la recommander ! Merci Florence
Yan
Client
Merci à Florence pour sa disponibilité et son professionnalisme, je la conseille vivement
Philippe Terrenoire
Client
Des conseils clairs et précieux !
J’ai eu la chance d’être conseillé par Florence Bonnand sur des investissements financiers diversifiés, et je suis entièrement satisfait de son accompagnement. Elle est très à l’écoute, pédagogue, et prend vraiment le temps d’expliquer les choses de manière claire.
Ses conseils sont adaptés, personnalisés, et m’ont permis d’envisager mes placements avec plus de confiance et de sérénité.
C’est avec plaisir que je recommande ses services à toute personne souhaitant optimiser sa situation financière avec sérieux et bienveillance. Merci encore Florence !P