Pourquoi investir ?
Un projet ? Des conseils ? Besoin d’un accompagnement personnalisé ?
Quel est le rôle du conseiller financier ?
Bonjour, c’est Florence je vous aide à prendre de bonnes décisions financières, je vous conseille et vous accompagne selon votre situation financière fiscale et professionnelle et vos objectifs qu’ils soient
Préparer sa retraite ou sa transmission.
Optimiser votre épargne ou votre fiscalité avec des partenaires de qualité et fiable, ma renommée en dépend ! C’est d ailleurs eux qui me rémunèrent tout en étant raisonnable car en lien direct. Agrée par l’AMF contrôlé par la CNCEF et enregistré à L ORIAS j’ai le sérieux et les compétences d un travail passionnant.
Afin de démocratiser la gestion de patrimoine mon rdv et conseil sont sans frais et sans engagement ce qui est un frein à la prise de rendez-vous Alors soyez curieux 06.07.60.41.31 Florence Bonnand
01
Préparer votre retraite
Parce que c’est une récompense d’une vie de travail elle mérite d’être préparé pour en profiter et financer sa dépendance.
02
Préparer les études de nos enfants
Offrez l’opportunité à vos enfants de faire le métier de leur rêve sans frein.
03
Mettre en place une épargne
Pour financer des travaux, un voyage, une voiture.
04
Optimiser ça fiscalité
Réduire vos impôts avec un PER c’est un double avantage.
05
Transmettre
Pour optimiser vos frais succession, j’ai des solutions.
06
Propriétaire ?
Avez vous pensé a comparer votre assurance de prêt immobilier ? Avec la lois le moine vous pouvez faire de belles économies.
Le métier d’apporteur d’affaires
992
Ambassadeurs
1867
Membre dans le réseau
690
Conseillers
exemple concret
Julie (50 ans)
Julie est entrepreneuse dans la mode, elle paye 12 000€ d’impôts par an.
Ses objectifs :
- Conserver ses revenus à la retraite
- Réduire son imposition.
Analyse :
- Après étude info-retraite il lui faudra un complément de 1200€/mois
Préconisations :
- Mise en place d’un Plan d’épargne retraite TNS qui lui permettra de réduire son imposition de 30% grâce aux versements effectués directement par sa société
- L’économie d’impôt réalisée sera versée sur une assurance-vie investie sur des fonds dynamiques
- Le plan d’épargne retraite et l’assurance-vie lui permettront de bénéficier de 1200€/mois de revenus complémentaires
Brice (32 ans)
Brice est propriétaire de son appartement depuis 1 an, il n’arrive plus à épargner depuis et il aimerait trouver des solutions pour y arriver.
Après Analyse de sa situation il ressort plusieurs choses :
- Frais bancaires élevés et plusieurs cartes bancaires trop couteuses
- Assurance de prêt bancaire à un prix bien trop élevé
Préconisations :
- Négociation avec sa banque et suppression de cartes bancaires inutiles
- Changement d’assurance emprunteur avec nos partenaires pour économiser jusqu’à 75%
Brice peut maintenant épargner de nouveau sans changer son train de vie !
Leo (21 ans) et Sarah (22 ans)
Leo et Sarah sont en couple depuis 3 ans, locataires de leur logement. Ils sont en CDI et gagnent 1800€/mois chacun. Ils sont capable d’épargner 200€/mois.
Leurs objectifs sont :
- Acquérir un bien immobilier locatif, mais ils ont besoin d’accompagnement et n’osent pas se lancer dans cette démarche car les incertitudes sont nombreuses (Gestion, localisation, fiscalité, risques…)
- Placer une partie de leur épargne pour se permettre de financer les études de leur(s) futurs enfants
Préconisations :
- Investissement à crédit, sans apport, d’un montant de 50 000€ sur 25 ans, en SCPI, ce qui dans les conditions actuelles leur demandera un effort d’épargne de 100€/mois ADI incluse, soit 50€ chacun.Bilan dans 25 ans :> Effort d’épargne clients 30 000€> Patrimoine constitué 50 000€> Revenus complémentaires 200€/mois
Agréer par 
Pourquoi être apporteur d’affaires ?
Complément de revenu
Mettre en relation le client avec le conseiller, il suffit d’en parler
Evolution au sein du réseau
Le métier d’ambassadeur peut être la porte d’entré pour évolué chez Inovéa.
Découverte de la finance
La possibilité de découvrir la finance, l’investissement et bien encore.
Une satisfaction exemplaire
Entreprise EC2A
Client
Quel plaisir d’échanger avec Florence qui parle de son métier et présente ses solutions avec professionnalisme et pédagogie. Gérer son patrimoine peut paraître complexe et même parfois austère. Avec Florence tout devient clair et donne envie !
MARILYNE GIROUD
Client
Je tiens à remercier Florence Bonnand pour ses précieux conseils en gestion de patrimoine. Elle est extrêmement pédagogique et utilise des outils simples et intuitifs qui rendent la compréhension facile et accessible. Grâce à elle, j’ai pu prendre des décisions éclairées pour construire mon patrimoine, alléger ma fiscalité et mieux gérer mon budget. Son accompagnement dans mes projets futurs est inestimable. Je recommande vivement ses services à toute personne souhaitant optimiser sa situation financière. Merci encore, Florence !
Claire Beaufils
Client
Un grand merci à Florence qui est souriante confiante et bienveillante ! Ces conseils sont pertinents et dans l’intérêt du client.
Je la recommande les yeux fermés !
Eva Bourgeat-Lami
Client
Très bonne expérience avec Florence. Son suivi est remarquable pour sa bienveillance et sa disponibilité. Elle souhaite vraiment qu’on gagne à investir et ça se ressent ! Son accompagnement est un vrai complément à celui de notre banquier (pas un doublon !). Je ne peux que la recommander ! Merci Florence
Yan
Client
Merci à Florence pour sa disponibilité et son professionnalisme, je la conseille vivement
Philippe Terrenoire
Client
Des conseils clairs et précieux !
J’ai eu la chance d’être conseillé par Florence Bonnand sur des investissements financiers diversifiés, et je suis entièrement satisfait de son accompagnement. Elle est très à l’écoute, pédagogue, et prend vraiment le temps d’expliquer les choses de manière claire.
Ses conseils sont adaptés, personnalisés, et m’ont permis d’envisager mes placements avec plus de confiance et de sérénité.
C’est avec plaisir que je recommande ses services à toute personne souhaitant optimiser sa situation financière avec sérieux et bienveillance. Merci encore Florence !P